涉案公司人員組織架構(gòu)
大學(xué)生毛某從網(wǎng)絡(luò)貸款7000元，從而陷入"套路"，最終"以貸養(yǎng)貸"產(chǎn)生36萬元債務(wù)……8月6日，四川樂山警方召開新聞通氣會，當(dāng)?shù)鼐綇膬善鹁W(wǎng)絡(luò)詐騙小案入手，深挖線索破獲了"5.21"特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，輾轉(zhuǎn)五省市抓獲"套路貸"團伙共147人。
大學(xué)生網(wǎng)貸陷套路，無力償還無奈報警
今年5月21日以來，樂山市公安局刑偵支隊接到2起樂山某高校在校大學(xué)生關(guān)于被網(wǎng)絡(luò)詐騙的報案。這兩名大學(xué)生遭遇的正是"套路貸"。
22歲的沈某是眉山市東坡區(qū)人，在樂山某高校讀書，他通過網(wǎng)絡(luò)平臺貸款2000元，實際拿到手只有1300元。高昂的利息讓他越陷越深，最終沈某實際產(chǎn)生債務(wù)5萬元。
無獨有偶。樂山另一高校女大學(xué)生毛某，20歲，樂山市市中區(qū)人，她在一網(wǎng)絡(luò)平臺貸款7000元，實際拿到手4500元。為了償還貸款，毛某只有拆東墻補西墻，陷入了 " 以貸養(yǎng)貸 " 的惡性循環(huán)，最終毛某所貸的7000元搖身一變，實際產(chǎn)生債務(wù)36萬元。
因無力償還，沈某、毛某兩人受到網(wǎng)絡(luò)貸款平臺 " 催收人 " 的電話滋擾、恐嚇、誹謗等不法侵害。無奈之下，兩人先后報警求助。
抓捕嫌疑人
虛假購物誘騙借貸，惡意壘高借款金額
接到報警后，樂山市公安局刑偵支隊民警發(fā)現(xiàn)該案涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，雖然金額不大，但是群眾利益無小事。通過大量的分析研判發(fā)現(xiàn)，這不是一起普通的小案，而是一起涉及面廣、社會影響壞、涉及全國多地的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案。
據(jù)專案組辦案民警介紹，經(jīng)初步偵查，發(fā)現(xiàn)案件線索共同指向 "52購物""100分購物 ""365錢包""任你花"等多個網(wǎng)絡(luò)APP平臺，通過分析，發(fā)現(xiàn)該平臺涉及河南、浙江、江西、湖北、廣東、江蘇和四川自貢、樂山等7省多起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額巨大，受害人大多為高校學(xué)生。
經(jīng)民警偵查發(fā)現(xiàn)，上述幾個網(wǎng)絡(luò)APP平臺均由江西南昌赤之頓信息科技有限公司控制，以虛假購物平臺為幌子誘導(dǎo)騙取受害人借貸，在取得相應(yīng)違約金、保證金的情況下，以不利于受害人的合同虛增債務(wù)。
當(dāng)受害人無力支付時，該平臺便介紹貸款公司或個人給受害人貸款還款。受害人在犯罪嫌疑人多次威脅、滋擾、恐嚇下產(chǎn)生恐懼，被迫與其他貸款公司或個人簽訂虛高借款合同，并被收取"違約金"、"保證金 "、"中介費"等各種名義的費用，而后被多個貸款公司或個人采用轉(zhuǎn)賬平單等手段，惡意壘高借款金額，以達到非法侵占受害人財產(chǎn)目的。
跨五省市集中抓捕，已刑事拘留125人
經(jīng)民警調(diào)查，南昌市赤之頓信息科技有限公司由湯某、汪某、鄧某3人為股東，該犯罪團伙呈樹形結(jié)構(gòu)，分5個層級，其中老總3人、總監(jiān)7人、主管12人、組長和組員合計 192 人。至此，"5.21" 專案犯罪團伙組織架構(gòu)清晰浮現(xiàn)，收網(wǎng)時機已經(jīng)成熟。
隨后，樂山警方從全市抽調(diào) 300 余名警力，奔赴江西、山西、浙江、重慶、四川成都五省市開展集中收網(wǎng)抓捕行動。7 月 23 日 14 時，5 個收網(wǎng)抓捕組在五省市統(tǒng)一行動，共抓獲涉案人員 147 人，其中刑事拘留 125 人，取保候?qū)?1 人，其余人員作其他處理;扣押涉案電腦 261 臺、通訊工具 200 余部、涉案汽車 7 輛。
目前，125 名犯罪嫌疑人已被安全押解回樂山。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人均對其實施詐騙的犯罪事實供認不諱�，F(xiàn)初步查明，犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò) APP 平臺，以分期購物套現(xiàn)的形式誘導(dǎo)騙取有資金需求的受害人借貸，收取中介費、利息費、服務(wù)費等費用，并對不按期還款的受害人采用威脅、騷擾、恐嚇的方式，以達到非法侵占受害人財產(chǎn)的目的。
據(jù)了解，此案是開展掃黑除惡專項斗爭以來，樂山公安首例大規(guī)模異地用警，全鏈條打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的典型案件。目前，該案還在進一步深挖細查中。
